برزیل به مبارزه با کلاهبرداریهای کریپتو میپردازد
بانک مرکزی برزیل از اجرای مقررات جدیدی خبر داده است که به منظور جلوگیری از کلاهبرداریها در بازار رمزارزها وضع شدهاند. این مقررات شامل توقف انتقالات تا ۲۴ ساعت برای برخی از تراکنشها به پلتفرمهای خارجی و کیف پولهای خودنگهدار است.
مقررات جدید و نحوه اجرای آن
بر اساس اعلام بانک مرکزی برزیل، این توقفها شامل وجوهی است که بالای ۱۰,۰۰۰ دلار هستند. این مبلغ میتواند هم در یک تراکنش و هم در مجموع تراکنشهای روزانه یک مشتری باشد. ارائهدهندگان خدمات داراییهای مجازی (VASPs) باید همچنین سایر انتقالات مشکوک طبق سیاستهای مدیریت ریسک خود را متوقف کنند.
این مقررات از اول ژانویه ۲۰۲۷ به مرحله اجرا در خواهند آمد و ارائهدهندگان ملزم به اطلاعرسانی به مشتریان در مورد توقفها و نگهداری سوابق مربوط به موارد کلاهبرداری و تلاشهای شکستخورده خواهند بود.
تأثیر این اقدام بر بازار کریپتو
این اقدام برزیل بخشی از یک روند جهانی است که در آن کشورها در تلاشند تا اقدامات حفاظتی بیشتری برای مبارزه با کلاهبرداریهای رمزارزی اعمال کنند. با افزایش سرعت و دسترسی بینالمللی داراییهای دیجیتال، کشورها به فکر تحکیم قوانین خود هستند.
مقایسه با اقدامات سایر کشورها
اقدامات برزیل مشابه تدابیر ضد کلاهبرداری که در کشورهای دیگر نیز اعمال شده است، میباشد. به عنوان مثال، در ژاپن، نهادهای مالی از صرافیها خواستهاند که برداشتهای مشتریان را پس از واریز پولی یا خرید داراییهای دیجیتال محدود کنند.
این مقررات شامل الزام به ثبت پیشین آدرسهای برداشت بهمنظور افزایش امنیت و جلوگیری از کلاهبرداری است. همچنین، محدودیتهای خاص برای برداشت هر مشتری و تأکید بر احراز هویت چندمرحلهای مقاوم در برابر فیشینگ نیز مطرح شدهاند.
چالشهای موجود در مبارزه با کلاهبرداری
با وجود تلاشهای صورت گرفته، چالشهایی نیز در این زمینه وجود دارد. در اروپا، ناظران نسبت به کلاهبرداران که خود را بهعنوان نهادهای نظارتی و شرکتهای کریپتو معرفی میکنند، هشدار دادهاند.
به گزارش نهادهای مالی فرانسه، مواردی از وبسایتهای تقلبی گزارش شده است و نهادهای مالی اروپا تأکید کردهاند که کلاهبرداران از هویت و لوگوی آنها در مدارک جعلی سوء استفاده کردهاند.
نتیجهگیری
تصمیم برزیل برای ایجاد توقفهای ۲۴ ساعته در انتقالات بزرگ، یک گام مهم بهسمت افزایش امنیت در بازار کریپتو به شمار میآید. با این حال، همکاری و هماهنگی بینالمللی در این زمینه همچنان ضروری است تا از کلاهبرداریهای بیشتر جلوگیری شود.
